保険営業で仕事を得て成功するための実践ガイド
健康保険の販売で初年度に百万ドルは稼げないかもしれませんが、着実に働けば安定した生活が送れます。健康保険の営業は、生命保険に比べて初年度のコミッションが低めですが、翌年以降も同等のコミッションが得られます。そのため、顧客を維持すれば毎年収入が増えていきます。
必要なもの
- 電話
- 予約帳またはスマートフォン
- 受講料や教材費用
手順
ステップ 1: 学位取得と履歴書への記載
認定大学でコースを受講し、学位を取得します。多くの保険会社は大学卒業者を好みます。専攻は問わず、学位取得だけでも採用リストの上位に入れます。
ステップ 2: 必要な講座受講と試験合格
健康保険の資格取得に必要な講座を受講し、試験に合格します。同時に生命保険の試験も受けておくと、顧客が生命保険を求めた際に対応できます。州の保険部門はNAICの州マップから確認できます。
ステップ 3: ターゲット顧客の選定
個人、個人事業主、法人、さらにはメディケア加入者（メディケア・アドバンテージやサプリメント）など、扱う顧客層を決めます。選んだ分野の専門家になることで差別化できます。
ステップ 4: アポイント獲得の活動
専門分野の人々にできるだけ多くコンタクトし、面談を設定します。電話のオプトアウト規制に注意し、紹介やセミナー、マーケティングリストの購入、企業へのコールドコールなど多様な手段を活用します。
ステップ 5: スケジュール管理とフォローアップ
来週分のアポイントが埋まるまで遅くまで働きます。予約がない営業はすぐに仕事がなくなります。企業顧客は3〜6か月ごと、個人顧客は半年ごとに連絡し、保険料の変動や新商品情報を提供します。
ステップ 6: 継続的なサービスと関係構築
誕生日カードやクリスマスカードを送るなど、定期的に顧客と連絡を取ります。更新時の収入は初年度と同等なので、関係を維持することは新規販売と同じ効果があります。