HSAロールオーバーの手順とポイント

消費者主導型医療プランは、最適な価格を探すインセンティブを提供します。高額控除健康保険（HDHP）と健康貯蓄口座（HSA）を組み合わせることで、保険料を抑えつつ、税控除前の資金を医療費や控除額の増加分に備えて積み立てられます。HSAは銀行、証券会社、投資信託会社が管理しており、利用者は希望すれば既存のHSA資金を新しい管理者にロールオーバーできます。

必要なもの

• HSAステートメント
• HSA転送用フォーム

ロールオーバー手順

1. 残高確認：最新のHSAステートメントで残高を確認します。未処理の支払いがある場合は、ロールオーバー開始前にそれらが完了するのを待ちましょう。
2. 新しい管理者に連絡：新たに利用する銀行、証券会社、または投資信託会社に連絡し、HSAロールオーバー用の転送フォームを入手します。オンラインで取得できる場合と、郵送で届く場合があります。
3. フォームに記入：氏名、住所、現在のHSA口座番号など、求められる情報を正確に記入します。
4. 署名・提出：フォームに署名と日付を入れ、指定された住所へ送付します。提出した書類は必ず控えを保管してください。