税金のHSAで医療費の支払いを文書化する方法

税務上の目的での医療費の支払い（HSA）の資金を文書化することは、困難な作業のように思えるかもしれませんが、実際には比較的簡単です。 HSAの構造により、401K退職プランに貢献するのと同じように、税引前ドルでアカウントに資金を提供することができます。ただし、資格のある医療費のために、この年にこの免税お金を使用する必要があります。適切なドキュメントを保持するために、従うべきいくつかの簡単な手順があります。

手順

1. 税金のHSAの支払いを文書化

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     適格な医療費の領収書を保存して、それらの費用のためにHSAでお金を使用する場合。領収書を保存せず、領収書を置き忘れた場合は、毎月のHSAステートメントのコピーを使用して、声明に費用の目的に注意してください。資格のある医療費のリストはIRS Webサイトで入手できます。

   • 2

     適格な医療費のためにHSAファンドを使用して費やす金額を合計します。領収書を税務フォームに添付する必要はありませんが、これらの費用とそれらが代表する合計金額のリストが必要になります。 IRSがリクエストした場合に備えて、年間の税務ファイルに領収書、HSAステートメントのコピー、税務ワークシート、およびメモを保管してください。

   • 3

     IRSフォーム8889を完了し、個人の納税申告書に添付してください。フォーム8889は、税年度中にHSAに寄与した金額と、適格な医療費にHSAから費やされた金額を文書化するよう求めています。このお金は税の対象ではないので、計算を使用して、あなたの収入の割合が非課税であることを理解する必要があります。

   • 4

     この非課税の給付を継続するには、毎年すべての適格性要件を満たす必要があります。別の納税者があなたを扶養家族として主張したり、メディケア支援を受けたりした場合、どの年にもHSAの福利厚生の資格はありません。