健康貯蓄口座（HSA／FSA）を解約する方法

概要

健康貯蓄口座（HSA）と柔軟支出口座（FSA）は、税制上の優遇を受けながら自己負担の医療費を補填できる制度です。利用目的に合わなくなった場合は解約できますが、タイミングが重要です。

解約できるタイミング

多くの企業では、解約は原則として年1回の福利厚生登録期間中にしか受け付けません。例外として、結婚・出産・養子縁組などの重要なライフイベントや、無給の休職が認められる場合があります。該当しない場合は、次の登録期間まで待つ必要があります。

解約手順

1. 適格性の確認。 登録期間内か、ライフイベントの例外に該当するかを確認します。
2. 福利厚生ポータルにアクセス。 会社の福利厚生ポータルにログインします。オンラインで変更できない場合は、人事部へ連絡するか、福利厚生ホットラインに電話してください。
3. HSA/FSAセクションを探す。 健康関連口座が一覧表示されているページを見つけます。
4. 拠出額を0に設定。 今後の給与天引きを止めるため、拠出額を0に変更します。
5. 保存と確認。 変更内容を確認し、保存します。確認メールやスクリーンショットは記録として保管しておきましょう。

解約後も、残高は通常、プラン年度の終了まで使用できるか、企業がロールオーバー制度を提供していれば翌年度へ繰り越すことができます。具体的なルールや期限はプランの規約で必ず確認してください。