IRAからHSAへの資金移動方法

必要なもの

• IRA口座
• 高免責健康保険（HDHP）
• 健康貯蓄口座（HSA）

手順

1. HDHPに加入する：HSAは高免責健康保険（HDHP）と連動します。自分に合うか確認し、保険会社で加入手続きを行います。
2. HSA口座を開設する：保険会社、銀行、証券会社、投資信託会社などで開設できます。
3. 年間拠出上限額を確認する：口座提供者や税理士に相談し、当年のHSA拠出上限額を把握します。
4. 医療費支出を見積もる：診察料、歯科・眼科、処方薬など、対象となる支出を概算します。
5. IRAからHSAへ資金を移す：見積もり額または拠出上限額までをIRAからHSAへ転送します。多くの場合、1人につき1回限りです。