過剰なHSAの貢献を修正する方法

健康貯蓄口座（HSA）は、医療費を制御し、予期しない医学的問題の経済的影響を減らすための優れた方法となる可能性があります。 HSAを使用すると、税引き前にお金をかけて、これらの資金を使用して、自己負担費用や健康保険プランの対象ではないその他の費用を支払うことができます。しかし、HSAに投資する場合は、内国歳入庁によって定められた拠出制限に注意する必要があります。制限を超えた場合、過剰な拠出を適切に撤回しない限り、追加の課税の対象となる可能性があります。

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必要なもの

• hsaステートメント

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手順

1. • 1

     HSAの管理者に連絡してください。 HSA管理者の電話番号とWebサイトのアドレスは、毎月または四半期声明で見つけることができます。

   • 2

     税年度中にHSAにいくら貢献したかを代表者に尋ねてください。 HSA管理者の代表者は、貢献した金額が現在のIRSガイドラインを超えているかどうかをお知らせします。

   • 3

     HSA管理者に、これらの過剰な貢献に対して行われた収益を計算してもらいます。過剰な貢献自体とそれらの貢献に対して行われた収入の両方を撤回する必要があります。

   • 4

     HSA管理者に、税年度中に行った過剰な貢献を撤回したいことを伝えてください。管理者に、過剰な拠出額の額とそれらの貢献に加えた収入の小切手を送るように指示してください。

   • 5

     現金化する前に小切手をコピーしてください。小切手のコピーを、過剰な寄付の撤回を示す次のHSAステートメントで受け取った次のHSAステートメントに保管してください。この文書を税記録で保管してください。