529をIRAに変換する方法

伝統的でシンプルなロスなど、多くの種類のIRAがあります。 IRAがあなたの状況に最適なものと、あなたがあなたの529を変換したいものを理解してください。 529は、州または教育機関が後援する貯蓄計画です。各プランは詳細、料金、料金が異なるため、529の管理者が行うのが最善であるかどうか、および結果がある場合は529管理者を読み、理解し、尋ねることが重要です。

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必要なもの

• 529プラン
• 529管理者情報
• ira

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手順

1. • 1

     資格のある教育費を計算します。これらは、529を使用した支出です。一般的に、それは認定された大学への登録に必要な授業料、手数料、書籍、消耗品、機器で構成されています。資格のある教育費を支払った場合、529プランからのすべての分配が課税されます。

   • 2

     資格のある教育費を支払ったかどうかを分析します。529からの分配のどれだけが課税されますか。これを計算するための式は次のとおりです。529計画からの総分配に（1- [529計画からの資格のある教育費 /総分配]）。これが実際の例です。 Let̵7; sは、IRAに変換したい20,000ドルの529を持っていると言います。資格のある教育費にすでに1,000ドルを費やしている場合、方程式は次のとおりです。

     $ 20,000 *（1-1000 /20,000）
     $ 20,000 *（1 -.05）
     $ 20,000 *（.95）
     $ 19,000

     529を変換するとき、あなたは$ 19,000に税金を支払う必要があることを意味します。

   • 3

     管理者の連絡先情報については、529のステートメントをご覧ください。質問と彼女の回答を確認して、すべてをカバーしていることを確認し、将来のリファレンスとしてメールを使用できるため、メール（可能であれば）をお勧めします。管理者に連絡し、529の資金を撤回したいと言ってください。 IRA情報を取得したら、管理者にファンドを電子的に配布させることができる場合があります。または、撤回した金額の紙のチェックを取得する必要がある場合があります。

   • 4

     IRSからオンラインまたは紙フォーム1040またはフォーム1040NRを入手してください。 21行目の529から課税額を報告します。州および連邦税を支払います。

   • 5

     IRAを設定したい銀行、保険会社、または金融会社に連絡してください。 IRAの管理者に、IRAが529プランからの収益が資金提供されることを伝えてください。 529の管理者が電子的にデポジットを作成できる場合は、必要なIRAアカウント情報を取得し、529管理者に電子メールで送信します。どちらの管理者もあなたのためにこれを行うことができるかもしれません。