カリフォルニアのブルークロスのEPOとPPOの違いは何ですか

マネージドヘルスケア業界内では、配信システムは、個々の保険会社と契約するサービスプロバイダーのネットワークから運営されています。カリフォルニアのブルークロスには、幅広い保険の健康プランがあり、そのうち2つはEPOとPPOプランです。これらの計画の違いは、サービスがどのように提供され、誰がそれらに支払うかに関係しています。

1. EPO計画

   • 排他的なプロバイダー組織としても知られるEPOプランは、医師と施設の小さなネットワークで構成されています。プライマリケアの医師は、患者の医療のあらゆる側面を管理し、医療リファレンスサイトであるママの健康によると、専門家のケアが必要なときに紹介プロセスを処理します。 EPO計画は、患者の生涯にわたってどれだけ支払うかという点で、生涯のポリシーの最大値を保持しています。これらのネットワークの設定方法により、EPOプランは全体的な医療費の大幅な割引を提供できます。ただし、サービスをカバーするためには、患者がネットワーク内にとどまることを要求しています。それ以外の場合、患者はネットワーク外で受け取ったケアに対して総費用を支払います。

   PPO計画

   • Health Plan ResourceサイトであるBenefitcafeによると、PPOプランは、優先プロバイダー組織とも呼ばれ、EPOプランが提供するネットワークよりも大きなネットワークで構成されています。このタイプの計画では、患者はネットワーク内からプライマリケア医を選択する必要があり、患者のケアのすべての側面を調整するものです。 PPOプランは、プロバイダーネットワーク以外で受け取ったサービスのコストをカバーしています。ただし、患者はネットワーク外に出るときに、より多くの自己負担費用を支払います。他のマネージドケアネットワークと同様に、患者の保険会社と契約したネットワークプロバイダーには削減されたコストのみが適用されます。

   プロバイダーカバレッジの違い

   • MAMAの健康によると、PPOプランは、EPOプランのカバレッジと比較した場合、さまざまな種類のサービスのカバレッジに関してより柔軟性を提供します。さらに、専門家への紹介のEPO計画要件とは異なり、PPOプランの患者は、プライマリケア医の紹介なしに専門家のケアを求めることができます。 EPOプランとPPOプランのもう1つの大きな違いは、産科補償に関係しています。たとえば、EPOプランは通常、赤ちゃんを配達するコストをカバーしますが、PPOプランはそうではありません。

   自己負担費用

   • PPOプランには、プランの補償が実際に医療費を支払う前に支払わなければならない大規模な暦年の控除額があります。ただし、Benefitcafeによると、毎月のプレミアムコストはEPOプランと比較して比較的低いです。控除額が支払われたら、PPOプランは暦年の残りの100％をカバーする費用の100％をカバーします。家族のPPO計画の場合、1人の家族が受け取った各治療コースは、EPOプランとは対照的に、同じ控除可能な控除対象で作業しています。