IRAを使用してHSAに資金を提供する方法

健康貯蓄口座を開設することは、予期しない医療費を守りながら、税金を節約する良い方法です。 HSAを使用すると、税繰延ベースでお金を脇に置き、それらの資金を使用して、健康計画でカバーされていない医療費をカバーすることができます。 HSAアカウントをジャンプする必要がある場合は、税制上のペナルティなしでIRAから送金できますが、開始する前にルールを理解することが重要です。

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必要なもの

• IRAステートメント
• hsaステートメント

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手順

1. • 1

     IRAの声明を確認して、どれだけ協力しなければならないかを確認してください。 IRAからHSAに転がることができる最大値は、年間の許容HSAの貢献であり、移転などは1回しかできません。 2010年の最大HSAの貢献は、個人で3,150ドル、家族の補償で6,150ドルです。あなたがすでにこの最大値に対してカウントした貢献はすべて、すでに500ドルをHSAに寄付している個人は、IRAから2,650ドルを超えるだけです。

   • 2

     健康保険会社または保険ブローカーに連絡し、あなたの計画がHSAに適格であることを確認してください。あなたの計画は、高控除可能な健康計画、またはHDHPと見なされるために非常に具体的な要件を満たす必要があります。 HSAを開いたり貢献したりする前に、HDHPプランを設置する必要があります。

   • 3

     HSAステートメントを確認し、アカウント番号を見つけてください。 IRAからHSAにお金を巻くには、すでにHSAを確立している必要があります。

   • 4

     IRAの管理者に連絡して、お金の一部をHSAに巻き込みたいことを彼らに知らせてください。 IRAカストディアンは、ロールオーバーを完了するために必要な転送フォームとその他の書類を提供します。

   • 5

     フォームを完全に記入し、リストされているアドレスに送信します。 IRAおよびHSAステートメントのコピーを、適切なアカウント番号を丸で囲みます。すべての事務処理のコピーを作成し、税務記録を残してください。