メディケア・アドバンテージ向けマーケティングガイドライン

メディケアやメディケア関連プランは複雑に感じられます。さらに、保険代理店が追加商品を勧めたり、プラン変更を提案したりすると、何がメディケアの許可を得ているか判断が難しくなります。そこで、米国保健福祉省（CMS）はメディケア・アドバンテージ（MA）プランの販売方法を定めたガイドラインを策定しました。代理店はこのガイドラインに従わなければ、州の保険監督当局による調査や免許停止といった重大な処分を受ける可能性があります。

マーケティング資料

メディケア・アドバンテージプランを提供する事業者（プランスポンサー）が使用するすべての資料は、メディケアの承認を受けなければなりません。代理店が作成し、プラン固有の情報を含む販売資料は、必ずプランスポンサーの事前承認が必要です。一方、一般的な汎用資料はプランスポンサーの承認は不要です。疑問がある場合は、必ずプランスポンサーへレビューを依頼しましょう。また、自己作成の資料で「Medicare」の名称を使用する際は、詐欺防止の観点から厳しい制限があることに留意してください。

販売面談（スコープ・オブ・アポイントメント）

メディケアは無差別な電話や訪問（コールドコール）を禁止しています。代わりに、メディケア承認済みの資料を郵送することは可能です。マーケティングイベントで取得した名前は、連絡日を正確に記録してください。自社顧客および代理店が代表する会社の顧客に連絡できますが、面談中に取り扱えるのはメディケア・アドバンテージに関する情報だけで、他の商品は一切紹介できません。面談を行う際は「スコープ・オブ・アポイントメント」フォームに署名が必要で、署名から面談開始まで最低48時間の待機期間が義務付けられています。

セミナー・公開イベント

プラン固有の情報を提供するセミナーや公開イベントでは、プロモーション品を用意できますが、参加者全員に平等に配布しなければなりません。現金や宝くじ券、ギフトカードなどの金銭的価値があるものは配布できません。配布できる品物の価値には上限があり、2010年時点では15ドルが上限とされていました。食事の提供は原則禁止ですが、フルーツやクッキー、ジュースといった軽食は提供可能です。教育目的のイベントであれば食事提供が認められますが、その場合はプラン固有の情報を一切話さないことが条件です。医療機関内での実施は禁じられています。

代理店向け教育

メディケア・アドバンテージプランを提供するすべての事業者は、代理店に対して年1回の研修を実施しなければなりません。メディケアは研修用教材を提供しており、州や会社独自の追加教材がある場合もあります。2009年にCMSは標準化された教育プログラムをパイロット実施し、マーケティングガイドライン遵守の向上を目指しました。